La nostra caratteristica peculiare è il requisito di indipendenza e l’aver separato, anche sotto il profilo della policy interna, ogni commistione tra vendita di prodotti finanziari e consulenza indipendente a parcella.
Tale requisito di indipendenza nella ricerca, ci consente di trovare spazio sui media finanziari e collaborare con primarie testate del settore. Dal 2001 l’Ufficio Studi della Sim, sempre in virtù del criterio di indipendenza, collabora con le redazioni: Morningstar, Il Sole 24Ore, Finanza & Mercati, Borsa & Finanza, Tutto Fondi, Fondi online, Soldi Online, Finanza.com, Il Denaro. (Rassegna stampa integrale disponibile presso GenesiULN Sim).
L ’ufficio studi, nel corso dei 10 anni ha sviluppato ricerca e analisi nel settore, in particolare:
- analisi dei prodotti finanziari sotto il profilo tecnico e contrattuale,
- selezione indipendente dei prodotti finanziari,
- valutazione imparziale sui prodotti finanziari proposti dagli intermediari.
Nel corso degli anni abbiamo partecipato ufficialmente nel ruolo di relatore e soggetto istituzionale a convegni e seminari sul risparmio gestito ed amministrato; a tal proposito ricordiamo la nostra presenza quale relatore presso le Universita di Firenze - Facolta di Economia a Febbraio 2007, l'Universita Parthenope Napoli nel giugno 2002 e Febbraio 2008.
Inoltre abbiamo firmato convenzioni e tenuto stage presso l'Ufficio Studi con studenti dell'Universita Bocconi di Milano e Universita Parthenope di Napoli.
La nostra Metodologia
La metodologia utilizzata dall'Ufficio Studi si è focalizzata da sempre, non sulla gestione o sulle scelte di portafoglio modello, ma sui sistemi di adeguatezza e verifica preventiva per quanto attiene la compatibilità/adeguatezza tra profilo dell'investitore e profilo di rischio degli investimenti e allocazione efficiente e sostenbile del risparmio.
I sistemi "PM&RC" e "Risk Tool" (di proprietà di GenesiULN Sim) sono state oggetto di approfondimento anche a livello accademico con una tesi di laurea dedicata a alla nostra Sim (A.A. 2002/2003). La Consob, in fase ispettiva, nel 2005 ha preso visione e condiviso le procedure interne per la valutazione dell'adeguatezza dei consigli di investimento e del software predisposto dalla Sim per il controllo e gestione del rischio degli investimenti e delle raccomandazioni fornite ai clienti.
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Collaborazioni con i media di settore
Un punto di svolta e di maggiore visibilità di GenesiULN Sim sulla stampa e tra gli addetti ai lavori, si è registrato a partire da ottobre 2008, quando la Sim emette un comunicato stampa in cui ufficializza l'avvio della Consulenza "Fee-only" con una contrattualistica Mifid Compliant.
Ciò che interessa di più alle redazioni è l'impostazione contrattuale data da GenesiULN sull'impossibilità per i clienti in consulenza di detenere investimenti direttamente con GenesiULN Sim (c.d. principio di assolta separatezza tra consulenza in materia di investimenti e collocamento). Le procedure e la contrattualistica che la Sim sta utilizzando per la consulenza a parcella è stata predisposta e curata dallo Studio Legale Valentino & Partners.
Nel corso del 2008 la redazione del Sole 24Ore contatta l' Ufficio Studi GenesiULN per la rubrica "Borsa: I titoli segnalati dall'esperto. Mattei rilascia diverse intervsite tra cui l'ultima a dicembre 2008".
L'elevato interesse dei media finanziari sul tema della Consulenza, portano GenesiULN Sim ad avere una elevata visibilità, in particolare a gennaio 2009 quando lo storico mensile Investire ci dedica la copertina sulla consulenza Fee only con un'intervista a tutta pagina rilasciata da Luca Zannone. Non meno importante è l'invito pervenutoci da parte di Morningstar a partecipare all'IT Forum 2008 tenutosi a dicembre 2008.
In questa occasione abbiamo fatto intervenire al tavolo dei relatori sul tema consulenza, William Mattei dell'Ufficio studi GenesiULN Sim. Gli altri relatori presenti sono Piermario Motta (Direttore Generale di Banca Generali) e Elio Conti Nibali (Presidente Anasf).
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Dicono di noi
In data 20 marzo 2005 sul quotidiano "Il Sole 24Ore" la Sim viene indicata come una delle poche Sim Indipendenti in Italia specializzate sul servizio di consulenza a parcella. Oltre a noi vengono indicate: Alpi Sim, IPBSIM e Sol&Fin Sim.
Il 23 gennaio del 2008 la redazione di Bluerating invia un articolo agli iscritti in cui viene riportato: "nel nostro Paese sono presenti realtà come Prometeia SIM e GenesiULN SIM, solo per citare le più note, che da tempo offrono ai loro promotori, accanto al collocamento, anche il contratto a parcella".
Sul settimanale Borsa & Finanza del 10 gennaio 2009, GenesiULN Sim ed MC Gestioni vengono intervistate sui problemi del risparmio gestito; in tale occasione, Mattei non condivide i costi elevati ed ingiustificati che spesso gravano sui risparmiatori, anche per i fondi comuni di investimento, e rilancia la grande opportunità offerta dalla consulenza fee only.
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